L 'investissement socialement responsable (ISR) se développe en France, mais chez les investisseurs institutionnels principalement, note Aurélie de Barochez, analyste ISR chez Novethic. Car du côté des particuliers, l'ISR stagne depuis trois ans. Ce qui signifie que ces produits ne sont pas assez connus et suffisamment expliqués aux professionnels qui proposent des produits financiers aux particuliers. » Pour résoudre ce problème, neuf organismes européens dans sept pays (Autriche, Allemagne, Belgique, France, Grande-Bretagne, Suède et Suisse) ont décidé d'unir leurs forces et de mettre au point une formation courte sur l'ISR à destination des conseillers en gestion de patrimoine et conseillers bancaires des particuliers. Les partenaires sont partis d'une formation existante, dispensée en Autriche par l'association Ögut, et ont cherché à la moderniser, à la rendre plus accessible et surtout à l'adapter à chaque pays. « Nous souhaitions à l'origine proposer deux jours de formation, mais en Grande-Bretagne par exemple, où les conseillers financiers sont souvent indépendants et ne se forment que par tranches de quelques heures, cela n'aurait pas fonc-tionné, retrace Aurélie de Barochez. Nous avons donc découpé la formation en trois modules. » En France, ils seront dispensés ensemble par Novethic afin d'offrir une « formation solide », souligne l'analyste ISR. Le premier module, donné en e-learning, est une courte introduction à l'investissement responsable, commune à tous les pays participants. Le deuxième, lui aussi en e-learning, dure de quatre à six heures et permet d'entrer dans les détails des processus et du marché de l'ISR. Enfin, le troisième, en présentiel, offre l'occasion de passer à la pratique et à la discussion, avec l'étude de cas concrets, adaptés selon les pays, et la mise en place de jeux de rôle. Une première vingtaine de participants ont testé ce module, après avoir suivi les deux premiers, dès début juillet en France et au cours des mois de juin et juillet dans les autres pays. Cette phase permet aux partenaires de profiter d'un premier retour d'expérience. « Nous avons été agréablement surpris de l'enthousiasme autour de cette formation, révèle Aurélie de Barochez. Nous souhaitions la tester sur sept participants dans chaque pays, mais nous avons eu près d'une centaine de demandes ! » Il faut dire que la formation est gratuite durant ce rodage, car les partenaires du projet ont pu bénéficier de subventions européennes pour la monter. « Les financements s'arrêtent en septembre. Il nous faudra ensuite fixer un tarif, afin de trouver un équilibre entre notre mission visant à promouvoir l'investissement responsable et la nécessaire rémunération de ce travail », explique l'analyste ISR. Une prise en charge sera possible dans le cadre de la formation continue, puisque Novethic mène les démarches afin d'être reconnu comme organisme de formation. Autre modalité à définir : le calendrier. Le stage sera lancé officiellement en octobre ou en novembre prochains et Novethic attend de voir comment se manifeste la demande pour fixer les dates du module en présentiel, qui rassemblera une quinzaine de participants lors de chaque session. « Nous étudierons également la possibilité de proposer la formation aux grands réseaux bancaires, en l'adaptant à leurs produits puis en les laissant s'organiser pour la dispenser en interne », annonce Aurélie de Barochez. En espérant que ceux-ci saisissent l'opportunité et fassent ensuite passer le message et les enjeux de l'ISR auprès de leurs clients. l